BNK금융지주

• ▸2026년 2분기 순이익 2,004억원 기록
• ▸35.2% 감소한 전년동기대비
• ▸원화대출 110조원 증가
• ▸비이자이익 78.9% 증가
• ▸주주환원 확대에 따른 CET1 비율 12.14%

• ▸2,004억원 순이익 기록
• ▸440억원 이자비용 증가
• ▸비이자이익 67.3% 증가
• ▸대손비용 크게 증가
• ▸CET-1비율 12.14% 하락

• ▸2Q26 순이익 2,004억원 기록
• ▸대손비용률 0.72%로 상승
• ▸정산 손실로 인한 어닝 쇼크 발생
• ▸유가증권 손익 증가
• ▸목표가 23,500 유지

• ▸2분기 순익 2,004억원 기록
• ▸지난해 대비 35.2% 감소
• ▸순익 감소 주 원인 비경상 요인 존재
• ▸올해 연간 순익 다소 감소 전망
• ▸이익 안정성 회복 우선 필요

• ▸목표주가 25,000원 하향
• ▸투자의견 매수 유지
• ▸상승여력 44.8% 전망
• ▸실적 부진 우려

• ▸2026년 2분기 연결순이익 2,004억원 감소
• ▸비은행 부문 순이익 58.6% 증가
• ▸경상적 손익 상반기 누적 8.2% 증가

• ▸2Q26 지배순이익 2,004억원 기록
• ▸비이자이익 1,740억원 증가
• ▸NPL비율 1.46% 개선
• ▸순이자마진 하락 가능성 존재
• ▸이자이익 목표 달성 어려움 예상

• ▸목표가 24,500 제시
• ▸2분기 순이익 2,192억원 예상
• ▸순이익, 컨센서스 15.9% 하회
• ▸이자이익, 2.0% 증가 전망
• ▸대손비용, 18.1% 증가 예상

BNK금융은 2분기 순이익이 QoQ 28.9% 증가한 2,725억원으로 컨센서스를 상회할 가능성이 있다. 양행 합산 원화대출이 2분기에 근접한 3% 성장하며 순이자이익이 크게 증가할 전망이다. 중앙미디어그룹 워크아웃으로 약 70억원의 추가 충당금 발생이 예상되나 삼정기업 담보 매각으로 100억원 내외의 충당금 환입이 기대된다.

제목 : iM금융 차기 회장 후보 '자격 미달자' 수두룩…기준 논란 *연합인포* iM금융 차기 회장 후보 '자격 미달자' 수두룩…기준 논란 (서울=연합인포맥스) 한상민 기자 = iM금융지주가 본격적인 차기 회장 인선 절차에 돌입하기 앞서 공개한 회장 후보군의 새로운 자격요건을 두고 뒷말이 무성하다. 그룹이 관리하는 내부 후보군 조차 요건에 미달되는 것으로 나타나면서 실제 경쟁 구도가 현 회장에게 유리하게 짜여진 게 아니냐는 의혹이 나오고 있다. 지난해 BNK금융지주가 회장 후보군을 접수 기간을 짧게 가져가면서 문제가 불거졌던 것처럼 IM금융 역시 공식 절차가 시작하기도 전에 논란이 확산되는 분위기다. 9일 금융권에 따르면 iM금융은 지난달 공개한 새 회장 자격요건에 맞춰 차기 회장 후보군의 적격성을 들여다보고 있다. iM금융이 지난달 지배구조 공시로 내놓은 최고경영자(CEO) 자격요건은 크게 세 가지다. 국내외 금융기관 20년 이상 근무, 최근 5년 이내 금융기관 CEO 또는 부행장·부사장 이상 경력, 주주총회 선임 시점 만 67세 이하다. 이 가운데 이번에 새로 붙은 조항은 '최근 5년' 요건이다. 여기에 iM금융은 금융기관의 범위를 '금융회사의 지배구조에 관한 법률'상 금융회사와 이에 준하는 외국회사로 기준을 못 박았다. 법률에 따르면 은행과 금융투자업자·종합금융회사, 보험회사, 상호저축은행, 여신전문금융회사, 금융지주회사를 금융회사로 규정한다. iM금융이 가장 최근에 선정해 관리하고 있는 내부 후보군은 지주와 은행의 상임이사 및 부사장·부행장 이상으로 구성돼 있다. IM금융 계열사로 입사했거나 초년생 때부터 다닌 인사는 20년을 채우기가 어렵지 않지만, 금융당국이나 컨설팅사, 금융 인프라 회사를 거쳐 영입된 임원은 인정 기간이 크게 줄어들 수 있다.

**[9/8 (화), 미래에셋증권 퀀트 Daily] 실적 컨센서스 변화 및 속도로 본 이익모멘텀** **(상향 전환)** 삼성증권, HD건설기계, 카카오게임즈 **(상향 가속)** HD한국조선해양, GS, 한화솔루션, 두산밥캣, NC, 코스맥스, 솔브레인, 티엘비, 세아제강, 컴투스, 한세실업 **(상향 둔화)** 삼성전자, 삼성생명, 삼성물산, 한화에어로스페이스, 기아, HD현대중공업, 삼성SDI, 현대모비스, 삼성화재, 미래에셋증권, S-Oil, 카카오, 에이피알, DB손해보험, 현대오토에버, 한국금융지주, 산일전기, 대덕전자, 한화생명, 현대해상, KCC, 한국콜마, 실리콘투, 농심, NHN, 롯데웰푸드, 한국카본, 해성디에스 **(하향 전환)** **(하향 가속)** 로보티즈, CJ, 에스엘, 네오위즈 **(하향 둔화)** NAVER, 현대로템, 한화시스템, BNK금융지주, 두산퓨얼셀, 넷마블, 현대백화점, 롯데렌탈, NHN KCP 자세한 데이터는 아래 링크를 참고해 주시길 바랍니다. **▶퀀트 Daily (2026/9/8, 화요일)** **https://han.gl/oPnnf** *미래에셋증권 전략/퀀트 t.me/eqmirae 감사합니다.

2026.09.03 17:06:46 기업명: BNK금융지주(시가총액: 4조 8,542억) A138930 보고서명: 기업가치제고계획(자율공시) 계획서 명칭 : 2026년 (주)BNK금융지주 기업가치 제고 계획 * 주요 내용 1. 당사는 2024년 10월 기업가치 제고 계획(Value-up 1.0) 발표 이후, 그간의 이행 현황과 재무적 성과를 점검하고 시장의 피드백을 반영하여 현황 진단을 재실시하였습니다. 그 결과, 지속 가능한 수익성 개선 및 자본효율성 제고를 위한 근본적인 사업 체질 개선이 필요하다고 판단하였습니다. 2. 이에 당사는 ①ROE, ②보통주자본비율, ③주주환원율을 핵심지표로 재설정하고, 이를 달성하기 위한 구체적인 기업가치 제고 계획(Value-up 2.0)을 아래와 같이 수립하였습니다. 1) ROE 10.5% 이상 - 부울경 산업 사이클 전환에 맞춘 전략적 산업금융 타겟 영업 및 수익원 다각화 - 효율적 비용 구조를 통한 지속가능 성장 추진 - 우량 산업, 상품 중심의 포트폴리오 재편으로 건전성 강화 2) 보통주자본비율(CET1) 12.5% 이상 - 연간 RWA 성장률 4% 이내 통제 - RoRWA 기반의 철저한 그룹 내 자본 재배치 실행 3) 주주환원율 50% 이상 - 예측 가능한 분기 균등 배당 지향 및 배당소득 분리과세 요건 충족 추진 - 주주환원율 목표 달성을 위한 잔여 여력 전액 자사주 매입·소각 투입 3. 아울러, 당사는 이사회 중심의 독립적 거버넌스를 구축하고 경영진의 핵심 성과평가를 본 지표들과 연동하여 실행력을 강력히 뒷받침할 것입니다. 또한, 시장과의 정례적인 양방향 서통(Capital Markets Day 등)을 통해 기업가치 제고를 위한 시장의 신뢰를 확고히 구축해 나갈 계획입니다. 4. 본 기업가치 제고 계획은 2026년 9월 3일 개최한 이사회 결의를 통해 확정되었