이번 분기는 다를 것138930

• 012분기 순이익이 QoQ 28.9% 증가한 2,725억원으로 컨센서스 상회가 예상된다.
• 02양행 합산 순수익은 1bp 하락하더라도 양행 합산 원화대출이 2분기에 3%에 근접한 수준으로 성장해 순이자이익이 크게 증가할 것으로 본다.
• 03중앙미디어그룹 워크아웃으로 인한 약 70억원의 추가 충당금 발생에도 삼정기업 담보물 매각으로 100억원 내외의 충당금 환입이 예상되어 그룹 대손비용이 1,700억원대까지 안정화될 것으로 기대된다.
• 04중앙미디어그룹 익스포져는 부산은행 70억원, 경남은행 250억원 수준으로 담보 비중이 높아 추가 충당금 발생 가능성은 낮은 상황이다.
• 05국채금리 상승이 유가증권관련손실 우려를 키우지만 2분기 시중금리 상승 폭은 1분기보다 작아 유가증권관련이익이 크게 증가할 가능성이 있다.

• !2분기에도 금리 흐름에 따른 유가증권손실 위험이 부분적으로 남아 있다.

BNK금융은 2분기 순이익이 QoQ 28.9% 증가한 2,725억원으로 컨센서스를 상회할 가능성이 있다. 양행 합산 원화대출이 2분기에 근접한 3% 성장하며 순이자이익이 크게 증가할 전망이다. 중앙미디어그룹 워크아웃으로 약 70억원의 추가 충당금 발생이 예상되나 삼정기업 담보 매각으로 100억원 내외의 충당금 환입이 기대된다.