제시된 19건의 리포트는 모두 매수(BUY) 의견으로, 투자의견에서 이견이 나타나지 않았으며 목표주가는 140,000원에서 179,000원까지 폭넓게 분포한다. 공통된 핵심 근거는 순이자마진 개선(그룹 기준 4~6bp, 은행 기준 3~6bp 상승)과 수수료 중심 비이자이익의 두 자릿수 증가, 그리고 총주주환원율 50% 조기 달성 가능성과 자사주 매입 확대 등 주주환원 강화 기대다. 여기에 P/B 약 0.8배 수준의 밸류에이션 매력과 목표 P/B 1.0배 적용 등이 목표주가 산정의 공통 축으로 제시된다. 다만 충당금·판관비·특별퇴직·과징금·외화환산손실 등 일회성 비용이 실적 변동성을 키웠고, 일부 분기 이익이 시장 예상치를 소폭 하회하거나 이자이익이 전분기 대비 감소한 점은 리스크 요인으로 지적된다. 목표주가 격차는 이익 추정치와 적용 밸류에이션 기준의 차이에서 비롯된 것으로 보인다.
2026 1Q 기준 전년 동기 대비 영업이익 +11%, 순이익 +8% (연결, 출처 DART).
증권사 9곳 기준 목표주가 중앙값은 167,000원입니다 (최저 153,000원 ~ 최고 179,000원).
최근 리포트 9건 기준 매수 9·중립 0·매도 0로, 매수 의견 비중은 100%입니다.
현재가 124,000원 대비 목표주가 중앙값(167,000원) 기준 상승여력은 +35%입니다.
최근 90일간 9건의 리포트가 발간되었습니다 (최신 2026-10-07).