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INITIATE · iM증권

캐피탈 중심으로 마진 및 대손비용 방어175330

2026-10-28읽는 데 약 1분
등급 BUYTP 34,000원
요약 · TL;DR
  • 013Q26 지배순이익이 2,100억원으로 전년 대비 0.8% 증가
  • 02전반적인 대출 증가와 이자이익 개선이 실적을 뒷받침
  • 03CET1비율이 12.39%로 자산 성장에 따라 소폭 감소
리스크
  • !NPL비율이 1.57%로 악화되었으나 건전성 지표는 전분기와 유사
  • !캐피탈 신규 조달금리 상승으로 마진 압박 지속 가능성

본문

• 3Q26 지배순이익 2,100억원 증가

• 총 이자이익 5,665억원으로 9.4% 상승

• CET1비율 12.39%로 소폭 하락

• NPL비율 1.57%로 증가

• 비이자이익 219억원으로 큰 폭 감소

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이 리포트 관련 질문

Q. JB금융지주 iM증권 리포트 핵심은?

• 3Q26 지배순이익 2,100억원 증가 • 총 이자이익 5,665억원으로 9.4% 상승 • CET1비율 12.39%로 소폭 하락 • NPL비율 1.57%로 증가 • 비이자이익 219억원으로 큰 폭 감소

Q. JB금융지주 목표주가는?

iM증권가 제시한 목표주가는 34,000원입니다 (투자의견 BUY).

Q. JB금융지주 투자 포인트와 리스크는?

투자 포인트: 3Q26 지배순이익이 2,100억원으로 전년 대비 0.8% 증가; 전반적인 대출 증가와 이자이익 개선이 실적을 뒷받침; CET1비율이 12.39%로 자산 성장에 따라 소폭 감소. 리스크: NPL비율이 1.57%로 악화되었으나 건전성 지표는 전분기와 유사; 캐피탈 신규 조달금리 상승으로 마진 압박 지속 가능성.