REPORT · iM증권
분리과세 요건 달성 여부가 관건024110
2026-10-27읽는 데 약 1분
등급 BUYTP 27,000원0.0% vs 이전
요약 · TL;DR
- 01기업은행의 3Q26 지배순이익은 전년 동기 대비 2.8% 증가한 7,678억원으로 나타남
- 02순이자마진이 분기 대비 개선되어 4Q26에도 마진 상승세가 예상됨
- 03원화대출이 전 분기 대비 0.8% 증가하며 안정적인 성장을 지속함
- 04비이자이익이 큰 폭으로 증가하며 3,806억원 기록함
- 05연결 Credit Cost가 전년 대비 증가하였으나 향후 목표는 0.5% 수준으로 제시됨
리스크
- !금리 상승으로 인해 추가 충당금 적립 필요성 증가
- !중국법인 이슈로 일회성 비용 발생 가능성
본문
• 3Q26 지배순이익 7,678억원 증가
• 순이자마진 개선 추세
• 원화대출 0.8% 성장
• 비이자이익 3,806억원 증가
• Credit Cost 0.78% 기록
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