TARGET LOWERED · iM증권
다소 낙관적으로 보이는 가이던스138930
2026-10-27읽는 데 약 1분
등급 BUYTP 17,000원-26.1% vs 이전
요약 · TL;DR
- 013Q26 지배순이익 2,105억원 기록, 전년 대비 28.5% 하락
- 02순이자마진 QoQ 약간 하락세 전망, 4Q26은 유사한 수준 유지 예측
- 03비이자이익 403억원으로 -73.7% 감소, 기타 비이자이익 부진
- 04연간 대손비용 가이던스 7,300억원 제시, 다소 낙관적 가정으로 평가
- 05CET1비율 12.18%로 소폭 개선, 주주환원율 약 50.1% 추정
리스크
- !유가증권 관련 손실 확대에 따른 실적 부진 우려
- !전반적인 대출자산의 건전성 부담 증가
본문
• 3Q26 지배순이익 2,105억원 감소
• 순이자마진 하락세 전망
• 비이자이익 403억원 부진
• 대손비용 가이던스 7,300억원 제시
• CET1비율 12.18% 개선
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BNK금융지주138930
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