REPORT · 한화투자증권
대손비용 감소로 호실적 기록316140
김도하 · 애널리스트2026-10-26읽는 데 약 1분
등급 BUYTP 41,500원-3.5% vs 이전
요약 · TL;DR
- 01우리금융지주의 3분기 순이익이 1조 492억원으로 예상치를 초과
- 02영업이익이 전년 대비 44% 증가한 것으로 나타남
- 03대손충당금이 1,200억원 감소하여 영업이익이 예상보다 높아짐
- 04순이자마진 하락에도 불구하고 마진 회복 필요성이 있음
- 05대손비용률이 지난해 대비 크게 개선되었음
리스크
- !연말 대손비용 증가 우려가 존재함
- !CD금리 연동 비중이 높아 스프레드 악화 리스크가 있음
본문
• 3분기 순이익 1조 492억원 기록
• 영업이익 44% 증가
• 대손충당금 1,200억원 감소
• 순이자마진 하락
• 대손비용률 개선
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우리금융지주316140
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