REPORT · 한화투자증권
CET1비율 ＋18bp QoQ, 환원 여력은 유효086790
김도하 · 애널리스트2026-10-26읽는 데 약 1분
등급 BUYTP 165,000원-6.3% vs 이전
요약 · TL;DR
- 01하나금융지주의 3Q26 지배주주 순이익 1조 2,214억원으로 8% 증가
- 02이자이익이 높고 금융자산 관련 손익이 부진한 영향을 받음
- 03순이자마진(NIM)은 지주와 은행에서 각각 5bp, 4bp QoQ 하락
- 044Q26에 CD금리 상승으로 인해 기업대출 금리가 상승할 것으로 예측
- 05은행 원화대출이 2% QoQ 증가하며 연초 이후 5% 성장
리스크
- !스프레드 하락이 순이자마진 감소의 주된 원인
- !연말 비용률 상승을 반영한 대손비용률 관리 우려
본문
• 3Q26 순이익 1조 2,214억원 달성
• 8% 성장
• 순이자마진(NIM) 5bp, 4bp 감소
• 4Q26 기업대출 금리 상승 전망
• 원화대출 2% 증가
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