REPORT · iM증권
3Q26 Review: 비화폐성 환차익에 기반한 무난한 실적086790
2026-10-26읽는 데 약 1분
등급 BUYTP 161,000원+5.2% vs 이전
요약 · TL;DR
- 013분기 지배순이익 1조2,214억원 기록
- 02NIM이 은행 기준 -4bp 하락하면서도 4분기에는 마진 개선 예상
- 03비이자이익에서 비화폐성환차익이 1,868억원 증가
- 04CET1비율이 13.45%로 개선되었으나 환율 하락의 영향 있음
리스크
- !대출채권 매각손실 등 추가 충당금 발생 가능성 존재
- !NPL비율 소폭 상승 및 NPL커버리지비율 100% 하회
본문
• 3분기 지배순이익 1조2,214억원 기록
• NIM 은행 기준 -4bp 하락
• 비이자이익 5,520억원 기록
• CET1비율 13.45%로 개선
• 추가 충당금 발생 가능성 존재
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