REPORT · 하나증권
3Q26 Pre - 단기 실적보다 중요한 것은000810
2026-10-14읽는 데 약 1분
등급 BUYTP 785,000원0.0% vs 이전
요약 · TL;DR
- 012026년 3분기 연결 지배순이익이 4,863억원으로 예상되며, 이는 컨센서스 5,825억원을 하회할 것으로 전망됨
- 02장기보험손익이 3,560억원으로 감소할 것으로 예상되며, 이는 사업비 부담 확대가 주요 원인임
- 03신계약 CSM이 6,270억원으로 추정되며, 보장성 인보험 신계약이 소폭 증가하지만 CSM 배수는 하락할 것으로 예상됨
리스크
- !증시 부진과 금리 상승이 투자손익 악화에 기여할 것으로 예상됨
- !일부 고액 사고 발생으로 일반보험손익의 손해율이 상승할 것으로 전망됨
본문
• 4,863억원 순이익 예상
• 장기보험손익 감소
• 신계약 CSM 6,270억원 전망
• 증시 부진 리스크
• 보험손익 손해율 상승
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