중기적인 관점의 투자 매력이 높은 상태

• 01BNK금융지주의 1Q26 지배주주 순익은 2,114억원으로 전년 동기 대비 27% 증가했다.
• 021Q26 지배주주 순익은 시장 기대치에 부합하며 당사 추정치를 9% 상회했다.
• 03양행 합산 순이자마진(NIM)은 전 분기 대비 7bp 개선되며 추정치를 크게 상회했다.
• 04경남은행의 마진은 전 분기 대비 8bp 상승했으며, 이자수익률의 상승 반전과 조달비용률의 가파른 하락이 주요 요인으로 제시됐다.
• 05양행 합산 원화대출은 전 분기 대비 2% 증가했으며, 대기업 차주를 중심으로 증가가 나타났다.

• !유가증권 매매손익이 전 분기 대비 부진했다고 언급됐다.
• !통상임금의 추가 반영 50억원이 비경상 요인으로 반영됐다.

BNK금융지주의 1Q26 지배주주 순익은 2,114억원으로 전년 동기 대비 27% 증가했으며 시장 기대치에 부합하고 당사 추정치를 9% 상회했다. 양행 합산 NIM은 전 분기 대비 7bp 개선되고 경남은행 마진은 8bp 상승했으며, 원화대출은 전 분기 대비 2% 증가했다. 유가증권 매매손익은 전 분기 대비 부진했고 통상임금 추가 반영 50억원이 비경상 요인으로 언급됐다.