INITIATE · 하나증권
타행들과는 다른 NIM 상승 현상 긍정적024110
2026-10-12읽는 데 약 1분
등급 BUYTP 28,500원
요약 · TL;DR
- 01NIM이 상승하여 기업은행의 3분기 순익이 전 분기 대비 15.3% 상승할 것으로 예상됨
- 02외화환산익이 약 2,400억원 발생할 것으로 추정되어 실적을 긍정적으로 이끌 것임
- 03중국법인 금융사고로 인해 추가 적립할 충당금이 약 420억원에 이를 가능성이 큼
리스크
- !중국법인 금융사고로 인한 손실 처리 가능성이 존재함
- !전분기대비 수수료이익 감소가 예상됨
본문
• 3분기 순익 7,880억원 예상
• NIM 상승, QoQ 2bp 증가
• 외화환산익 2,400억원 발생 예상
• 추가 대손비용 5,000억원 증가 예상
• 중국법인 금융사고 관련 손실 우려
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