2Q26 Review: 예측가능한 주주환원정책을 통..

• 01우리금융지주의 목표주가는 40,000으로 유지하며, 투자의견은 Buy로 유지한다.
• 022026년 2분기 연결당기순이익이 1조46억원으로 QoQ 60.5%, YoY 9.3% 증가하여 교보증권 예상에 부합했다.
• 032분기 순이자이익은 2조3,361억원으로 QoQ 0.5%, YoY 3.3% 증가하며 NIM 개선과 여신자산 성장에 기인했다.
• 04대손상각비용은 4,392억원으로 전분기 대비 16.6% 감소하였고, 2026년 상반기 누적 대손비용률은 0.48%로 전년말 대비 6bp 개선되었다.

이자이익 증가와 효율적인 비용 관리가 지속 가능하다면 안정적인 수익성과 배당 증가를 기대할 수 있다.