JB금융지주 목표주가는?

한화투자증권가 제시한 목표주가는 40,000원입니다 (투자의견 BUY).

JB금융지주 투자 포인트와 리스크는?

투자 포인트: 2Q26 지배주주 순익이 2,196억원으로 6% 증가; 수수료이익이 전분기 대비 130억원 증가하여 기여; 가계대출이 상반기 5% 성장, 하반기에는 역성장 예상. 리스크: 연체율이 중소기업 차주 중심으로 악화; NPL coverage 비율이 92%로 하락.

REPORT · 한화투자증권

핵심이익 증가로 영업이익 15% YoY175330

김도하 · 애널리스트2026-07-27읽는 데 약 1분

등급 BUYTP 40,000원0.0% vs 이전

요약 · TL;DR

012Q26 지배주주 순익이 2,196억원으로 6% 증가
02수수료이익이 전분기 대비 130억원 증가하여 기여
03가계대출이 상반기 5% 성장, 하반기에는 역성장 예상

리스크

!연체율이 중소기업 차주 중심으로 악화
!NPL coverage 비율이 92%로 하락

본문

• 2,196억원 순익으로 6% 성장

• 수수료 130억원 증가 기여

• 가계대출 하반기 역성장 예상

• 연체율 중소기업 중심 악화

• NPL coverage 비율 92% 감소

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