하나금융지주 목표주가는?

유안타증권가 제시한 목표주가는 175,000원입니다 (투자의견 BUY).

하나금융지주 투자 포인트와 리스크는?

투자 포인트: 2분기 지배주주순이익이 1조 1,928억원으로 예상치를 4.2% 하회함; 이자이익이 전분기 대비 8.1% 감소하였으나, 계정 대체 효과로 비이자이익이 26.7% 증가함; 은행 NIM이 전분기 대비 3bp 상승하여 1.61%를 기록함. 리스크: 일회성 요인으로 환평가손실 275억원과 중앙그룹 관련 충당금 749억원이 반영됨; 대손비용률이 연간 30bp 초반에서 관리될 예정이다.

REPORT · 유안타증권

초점은 주주환원율 상승에서 ROE 상승으로086790

우도형 · 애널리스트2026-07-27읽는 데 약 1분

등급 BUYTP 175,000원+2.9% vs 이전

요약 · TL;DR

012분기 지배주주순이익이 1조 1,928억원으로 예상치를 4.2% 하회함
02이자이익이 전분기 대비 8.1% 감소하였으나, 계정 대체 효과로 비이자이익이 26.7% 증가함
03은행 NIM이 전분기 대비 3bp 상승하여 1.61%를 기록함

리스크

!일회성 요인으로 환평가손실 275억원과 중앙그룹 관련 충당금 749억원이 반영됨
!대손비용률이 연간 30bp 초반에서 관리될 예정이다

본문

• 2분기 순이익 1조 1,928억원 하회

• 이자이익 8.1% 감소

• 비이자이익 26.7% 증가

• 은행 NIM 1.61% 기록

• 일회성 비용 포함

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