우리금융지주 목표주가는?

유안타증권가 제시한 목표주가는 48,000원입니다 (투자의견 BUY).

우리금융지주 투자 포인트와 리스크는?

투자 포인트: 2분기 지배주주순이익이 1조 46억원으로 시장 컨센서스를 7.8% 초과; 이자이익이 전분기 대비 0.5% 증가하며 원화대출이 1.9% 성장; 비이자이익이 개선되어 WM 및 CIB 등 핵심수수료 수익 성장. 리스크: 은행 NIM이 1bp 감소하였음에도 수익 개선 지속; 충당금 전입액이 중앙그룹 관련 비용으로 증가.

TARGET RAISED · 유안타증권

비과세 효과 반영 시 주주환원율 50% 상회316140

우도형 · 애널리스트2026-07-27읽는 데 약 1분

등급 BUYTP 48,000원+11.6% vs 이전

요약 · TL;DR

012분기 지배주주순이익이 1조 46억원으로 시장 컨센서스를 7.8% 초과
02이자이익이 전분기 대비 0.5% 증가하며 원화대출이 1.9% 성장
03비이자이익이 개선되어 WM 및 CIB 등 핵심수수료 수익 성장
04CET-1 비율이 13.71%로 1분기 자산재평가 효과를 제외해도 상승

리스크

!은행 NIM이 1bp 감소하였음에도 수익 개선 지속
!충당금 전입액이 중앙그룹 관련 비용으로 증가

본문

• 2Q26 지배주주순이익 1조 46억원 초과 달성

• 이자이익 0.5% 증가, 원화대출 1.9% 성장

• 비이자이익 개선, 핵심수수료 수익 성장

• CET-1 비율 13.71% 기록, 자산재평가 효과 제외

• 운영리스크 완화로 CET-1 비율 추가 상승 전망

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