하나금융지주 목표주가는?

iM증권가 제시한 목표주가는 153,000원입니다 (투자의견 BUY).

하나금융지주 투자 포인트와 리스크는?

투자 포인트: 하나금융지주는 2Q26에 지배순이익 1조1,928억원을 기록하며 전년 대비 1.7% 증가함; 순이자마진은 그룹 평균 6bp, 은행은 3bp 증가하여 시장금리 상승의 긍정적인 효과를 반영함; 비이자이익은 1조294억원으로 전년 대비 39.6% 증가하며 수수료 이익의 증대로 이어짐. 리스크: 변액보험의 영향을 받는 이자이익 감소에 따라 향후 실적 변동성이 우려됨; 중앙그룹 관련 대손비용 증가로 인한 리스크 요인이 존재함.

TARGET LOWERED · iM증권

악조건에도 견조한 이익 시현086790

2026-07-27읽는 데 약 1분

등급 BUYTP 153,000원-10.0% vs 이전

요약 · TL;DR

01하나금융지주는 2Q26에 지배순이익 1조1,928억원을 기록하며 전년 대비 1.7% 증가함
02순이자마진은 그룹 평균 6bp, 은행은 3bp 증가하여 시장금리 상승의 긍정적인 효과를 반영함
03비이자이익은 1조294억원으로 전년 대비 39.6% 증가하며 수수료 이익의 증대로 이어짐
04Credit Cost가 0.39%로 증가하고 NPL 비율도 상승했지만, 대손비용률은 관리 가능할 것으로 전망됨
05CET1 비율은 13.21%로 견조한 이익체력을 유지하고 하반기 자사주 매입 계획을 발표함

리스크

!변액보험의 영향을 받는 이자이익 감소에 따라 향후 실적 변동성이 우려됨
!중앙그룹 관련 대손비용 증가로 인한 리스크 요인이 존재함

본문

• 2Q26 지배순이익 1조1,928억원 기록

• 순이자마진 그룹 6bp, 은행 3bp 증가

• 비이자이익 1조294억원으로 39.6% 증가

• Credit Cost 0.39%, NPL 비율 상승

• CET1 비율 13.21% 유지

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