JB금융지주 목표주가는?

유안타증권가 제시한 목표주가는 40,000원입니다 (투자의견 BUY).

JB금융지주 투자 포인트와 리스크는?

투자 포인트: JB금융지주의 2분기 순이익이 2,196억원으로 예상치를 충족; 이자이익이 전분기 대비 4.0% 증가, 원화대출도 3.6% 증가; 비이자이익은 JB우리캐피탈의 유가증권 이익 호조로 2배 이상 확대. 리스크: 그룹 NIM이 하락, 캐피탈 자회사의 조달비용 상승이 원인; CET-1비율이 12.52%로 목표치인 12.5% 이상에서 관리.

TARGET LOWERED · 유안타증권

2026년 총주주환원율은 무조건 50% 달성175330

우도형 · 애널리스트2026-07-24읽는 데 약 1분

등급 BUYTP 40,000원-11.1% vs 이전

요약 · TL;DR

01JB금융지주의 2분기 순이익이 2,196억원으로 예상치를 충족
02이자이익이 전분기 대비 4.0% 증가, 원화대출도 3.6% 증가
03비이자이익은 JB우리캐피탈의 유가증권 이익 호조로 2배 이상 확대
04판관비가 전분기 대비 4.5% 감소, 과거 명예퇴직 비용의 효과

리스크

!그룹 NIM이 하락, 캐피탈 자회사의 조달비용 상승이 원인
!CET-1비율이 12.52%로 목표치인 12.5% 이상에서 관리

본문

• 2,196억원 순이익 달성

• 이자이익 4.0% 증가

• 비이자이익 2배 이상 확대

• 판관비 4.5% 감소

• CET-1비율 12.52%

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