REPORT · 유안타증권
조달비용 상승 우려 선반영105560
우도형 · 애널리스트2026-07-24읽는 데 약 1분
등급 BUYTP 235,000원+8.8% vs 이전
요약 · TL;DR
- 01KB금융의 2분기 지배주주순이익이 1조 9,922억원으로 컨센서스를 4.1% 초과함
- 02비이자이익의 증가가 자본시장 관련 수수료 수익 증가에 기인함
- 03이자이익은 전분기 대비 5.7% 감소함
리스크
- !NIM 하락이 우량 고객 확보 과정에서 마진 축소로 인한 것임
- !조달비용 상승이 개인예금 이탈과 기업예금 조달 선제적 영향으로 발생함
- !3분기에 ELS 관련 충당금 환입이 예정되어 있음
본문
• 2분기 순이익 1조 9,922억원 기록
• 비이자이익 19.8% 증가
• NIM 하락 3bp 감소
• 조달비용 상승 우려
• ELS 관련 충당금 500억원 반영 전망
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