기업은행 목표주가는?

유안타증권가 제시한 목표주가는 25,500원입니다 (투자의견 BUY).

기업은행 투자 포인트와 리스크는?

투자 포인트: 기업은행의 2분기 순이익 예상치는 6,502억원으로, 이는 시장 예측(7,091억원)보다 낮은 수치이다.; 이자이익이 전분기 대비 4.5% 증가할 것으로 예상되며 이는 원화대출 증가와 NIM 유지에 기인한다.; 2분기 발생할 판관비는 계절적 요인으로 인해 전분기보다 1천억원 증가할 것으로 전망된다.. 리스크: NIM 개선 속도가 생각보다 더뎌 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있다.; 환율 상승으로 인한 환차손이 발생할 가능성이 있으며, 이는 비이자이익에 부담을 줄 수 있다..

TARGET LOWERED · 유안타증권

Valuation Gap 축소 기대024110

우도형 · 애널리스트2026-07-09읽는 데 약 1분

등급 BUYTP 25,500원-15.0% vs 이전

요약 · TL;DR

01기업은행의 2분기 순이익 예상치는 6,502억원으로, 이는 시장 예측(7,091억원)보다 낮은 수치이다.
02이자이익이 전분기 대비 4.5% 증가할 것으로 예상되며 이는 원화대출 증가와 NIM 유지에 기인한다.
032분기 발생할 판관비는 계절적 요인으로 인해 전분기보다 1천억원 증가할 것으로 전망된다.

리스크

!NIM 개선 속도가 생각보다 더뎌 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있다.
!환율 상승으로 인한 환차손이 발생할 가능성이 있으며, 이는 비이자이익에 부담을 줄 수 있다.

본문

• 기업은행의 2분기 순이익 예상이 컨센서스를 하회한다.

• 이자이익은 원화대출 증가로 증가할 것으로 보인다.

• 판관비는 계절적 요인으로 인해 증가할 것으로 예상된다.

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