INITIATE · 교보증권
1Q26Review: 수익 개선과 비과세 배당 추진 ..139130
2026-04-29읽는 데 약 1분
등급 BUYTP 22,600원
요약 · TL;DR
- 01iM금융지주의 2026년 1분기 연결 당기순이익은 1,545억원이며 전분기 대비 큰 폭으로 증가했다.
- 02전분기 대비 순이익 증가의 주요 요인은 이자이익 및 비이자이익 증가와 영업외이익 요인에 의해 즉시연금 소송 관련 충당부채 환입이 발생한 영향이다.
- 032026년 1분기 순이자이익은 4,215억원이며 전분기 대비 감소했지만 전년동기 대비 증가했다.
- 04금융시장 변동성 확대에도 불구하고 2026년 1분기 비이자이익은 수수료 이익과 유가증권 관련 이익 증가로 전분기 및 전년동기 대비 늘었다.
- 052026년 1분기 판관비는 2,683억원으로 전분기 대비 감소했으며, 그 결과 그룹 CIR은 전년동기 대비 상승했지만 전년말 대비로는 개선됐다.
리스크
- !대출성장과 보수적 충당금 적립 기조로 2026년 1분기 충당금전입액이 전분기 및 전년동기 대비 증가했다.
- !2026년 1분기 대손비용률은 그룹 기준으로 전년동기 대비 상승했다.
본문
2026년 1분기 연결 당기순이익은 1,545억원으로 전분기 대비 큰 폭 증가했으며, 이자이익·비이자이익 및 영업외이익 영향으로 즉시연금 소송 관련 충당부채 환입이 반영됨. 순이자이익은 4,215억원으로 전분기 대비 감소했지만 전년동기 대비 증가했고, 비이자이익은 수수료 이익과 유가증권 관련 이익 증가로 전분기 및 전년동기 대비 늘었습니다. 판관비는 2,683억원으로 전분기 대비 감소했으나, 충당금전입액과 대손비용률은 전년동기 대비 상승해 비용 부담 요인이 확인됨.
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