1차 목표 완성, 이제 비은행 계열사 강화로 ..316140

• 01투자의견은 매수이며 목표주가는 43,000원으로 제시됨.
• 02CET1비율이 13.6%로 높게 나타나 자본 안정성이 확보된 것으로 평가됨.
• 03자본비율이 충분하다는 점을 바탕으로 보험 및 증권 자회사의 통합과 규모 확대에 주력할 것으로 전망됨.
• 04증권은 금번 증자로 인해 연간 이익 목표가 상향될 가능성이 있다고 제시됨.
• 05동양생명의 완전자회사화는 지주 비용 효율성 측면에서 긍정적으로 평가됨.

• !언급된 이벤트들이 CET1 비율 훼손 없이 진행된다는 점이 강조되고 있어 자본비율 유지 여부가 핵심 변수가 될 수 있음.
• !총환원율이 50%까지 확대된다는 투자 포인트가 제시되어 있어 해당 수준 달성 여부가 변수가 될 수 있음.

투자의견은 매수이며 목표주가는 43,000원으로 제시되었다. CET1비율은 13.6%로 자본 안정성이 높게 평가되었고, 증자에 따른 연간 이익 목표 상향 가능성이 언급되었다. 다만 CET1 비율 훼손 여부와 총환원율 50% 확대 달성 여부가 주요 변수가 될 수 있다고 밝혔다.