JB금융지주 목표주가는?

키움증권가 제시한 목표주가는 42,000원입니다 (투자의견 BUY).

JB금융지주 투자 포인트와 리스크는?

투자 포인트: 2026년 1분기 연결순이익은 1,661억원으로 전년동기대비 2.2% 증가했다.; 전년동기대비 순이익 증가는 이자이익 증가와 충당금비용 감소의 영향이 컸다.; 이자이익은 NIM이 2bp 상승하고 대출이 소폭 증가한 효과로 8.5% 증가했다.. 리스크: 비이자이익이 채권 평가손실 증가의 영향을 받아 전년동기대비 41% 감소했다.; 주요 손익 변동 요인으로 2025년 1분기 대비 명예퇴직비용이 100억원 증가했다..

INITIATE · 키움증권

안정적 이익증가 지속175330

김은갑 · 애널리스트2026-04-27읽는 데 약 1분

등급 BUYTP 42,000원

요약 · TL;DR

012026년 1분기 연결순이익은 1,661억원으로 전년동기대비 2.2% 증가했다.
02전년동기대비 순이익 증가는 이자이익 증가와 충당금비용 감소의 영향이 컸다.
03이자이익은 NIM이 2bp 상승하고 대출이 소폭 증가한 효과로 8.5% 증가했다.
04충당금비용은 추가적립 소멸의 영향으로 전년동기대비 9.7% 감소했다.
05자체 1분기 목표를 10% 초과 달성했다.

리스크

!비이자이익이 채권 평가손실 증가의 영향을 받아 전년동기대비 41% 감소했다.
!주요 손익 변동 요인으로 2025년 1분기 대비 명예퇴직비용이 100억원 증가했다.

본문

2026년 1분기 연결순이익은 1,661억원으로 전년동기 대비 2.2% 증가했다. 이자이익은 NIM 2bp 상승과 대출 소폭 증가 영향으로 8.5% 증가했으며, 충당금비용은 추가적립 소멸 영향으로 9.7% 감소했다. 다만 비이자이익은 채권 평가손실 증가 영향으로 41% 감소했고, 2025년 1분기 대비 명예퇴직비용이 100억원 늘었다.

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