우리금융지주 목표주가는?

키움증권가 제시한 목표주가는 48,000원입니다 (투자의견 BUY).

우리금융지주 투자 포인트와 리스크는?

투자 포인트: 2026년 1분기 연결순이익은 6,038억 원으로 전년 대비 2.1% 감소했다.; 같은 기간 이자이익은 2.3% 증가했지만 충당금비용은 20.9% 증가했고 일반관리비는 9.0% 증가했다.; 충당금비용 증가는 해외법인 관련 일회성 요인 영향이며 2분기에 안정화될 전망이다.. 리스크: 해외법인 관련 일회성 요인으로 충당금비용이 증가해 단기 실적 변동성이 발생할 수 있다.; 충당금비용 증가와 일반관리비 증가가 연결순이익에 부담으로 작용했다..

INITIATE · 키움증권

빠른 자본비율 상승, 비은행 강화316140

김은갑 · 애널리스트2026-04-27읽는 데 약 1분

등급 BUYTP 48,000원

요약 · TL;DR

012026년 1분기 연결순이익은 6,038억 원으로 전년 대비 2.1% 감소했다.
02같은 기간 이자이익은 2.3% 증가했지만 충당금비용은 20.9% 증가했고 일반관리비는 9.0% 증가했다.
03충당금비용 증가는 해외법인 관련 일회성 요인 영향이며 2분기에 안정화될 전망이다.
04은행 부문은 충당금비용 증가로 순이익이 전년 대비 16% 감소했으나 카드, 캐피탈, 증권 등 비은행 자회사의 순이익은 증가했다.

리스크

!해외법인 관련 일회성 요인으로 충당금비용이 증가해 단기 실적 변동성이 발생할 수 있다.
!충당금비용 증가와 일반관리비 증가가 연결순이익에 부담으로 작용했다.

본문

2026년 1분기 연결순이익은 6,038억 원으로 전년 대비 2.1% 감소했다. 이자이익은 2.3% 증가했지만 충당금비용이 20.9% 늘고 일반관리비는 9.0% 증가해 실적에 부담이 이어졌다. 해외법인 관련 일회성 요인이 충당금비용 증가에 영향을 줬으며 2분기 안정화 전망이다.

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