단기 변동성 확대 예상105560

• 012분기 지배주주순이익은 1조 8,306억원으로 컨센서스에 부합할 것으로 예상된다
• 02이자이익은 전분기 대비 0.8% 증가할 것으로 전망된다
• 03원화대출은 전분기 대비 0.9% 증가할 것으로 전망된다
• 04은행 NIM은 전분기와 동일한 1.77%로 예상된다
• 05비이자이익은 전분기 대비 소폭 감소할 것으로 판단되며, 증시 거래대금 증가로 수수료 수익은 증가할 것으로 보이나 금리 상승으로 채권평가손실이 발생할 수 있다
• 06기타비이자이익은 소폭 감소할 것으로 예상된다
• 07영업외손익은 특이사항 반영 없이, 향후 2분기나 3분기에 ELS 과징금 환입이 500억~1,000억원 수준으로 발생할 가능성이 있다

• !ELS 과징금 환입 가능성이 있음

KB금융의 2분기 지배주주순이익은 1조 8,306억원으로 컨센서스에 부합할 것으로 예상된다. 이자이익은 전분기 대비 0.8% 증가하고 원화대출은 0.9% 증가할 전망이며 은행 NIM은 1.77%를 유지할 것으로 보인다. 비이자이익은 소폭 감소하나 증시 거래대금 증가로 수수료 수익은 증가할 가능성이 있으며, ELS 과징금 환입이 500억~1,000억원 수준으로 발생할 수 있다.