2분기 순익은 컨센서스 대폭 상회하는 2조원 ..105560

• 012분기 순이익이 약 1.97조원으로 YoY 15.0% 증가해 분기 최대치를 기록할 전망이다.
• 02은행 원화대출금이 0.9% 증가하고 은행 NIM이 QoQ 2bp 상승해 순이자이익이 3.4조원을 상회할 것으로 예상한다.
• 03증권 브로커리지수수료 증가 등으로 비이자이익이 선방할 것으로 보인다.
• 04판관비는 교육세 인상 및 성과급 증가에도 불구하고 YoY 3.5% 증가에 그칠 것으로 전망된다.
• 05그룹 대손비용은 약 5,200억원 내외로 전년동기대비 20% 감소할 것으로 예상된다.

• !금융감독원의 홍콩 ELS 과징금 규모가 약 3,000억원 수준으로 감경될 가능성이 언급되었으며 추가 감경 가능성도 있다.
• !ELS 과징금 환입은 4분기와 1분기에 반영될 것으로 예상되며 규모는 약 1,100억원 내외로 추정되지만 변동 가능하다.
• !금융위의 추가 감경이 없을 경우 최소 600억원의 환입이 발생할 수 있다.

KB금융의 2분기 순이익은 약 1.97조원으로 YoY 15% 증가하며 분기 최대치를 전망한다. 은행 원화대출금이 0.9% 상승하고 NIM은 QoQ 2bp 상승, 비이자이익은 증권 브로커리지 수수료 증가로 선방할 가능성이 있다. 판관비는 교육세 인상과 성과급 증가에도 YoY 3.5% 증가에 그칠 것으로 예상되며 그룹 대손비용은 약 5200억원 내외로 전년동기 대비 감소할 것으로 보인다.