실적은 예상 부합. 기대 요인은 스테이블코인..323410

• 011분기 순익이 전년 대비 36.3% 증가한 1,873억원을 기록했다.
• 02일회성 재분류 평가익인 세전 933억원을 제외한 경상 순익은 약 1,200억원 내외로 추정된다.
• 031분기 대출성장률은 1.7%를 기록했고 NIM은 6bp 상승했으며 순이자이익은 전분기 대비 4.8% 증가했다.
• 041분기 수수료이익은 99억원으로 전분기 대비 107% 증가했으며 증가 요인은 체크카드수수료와 보금자리론 판매수수료 증가 등이다.
• 05연체율과 NPL비율 등 건전성이 안정적으로 관리되어 대손비용은 646억원으로 경상 범위를 크게 벗어나지 않았다.

• !수익다각화 관련 이익 개선 폭이 아직은 제한적이라고 평가했다.
• !판관비는 데이터센터 관련 감가상각비 증가와 AI 투자 등으로 전년 대비 11.4% 증가했다.

1분기 순익은 전년 대비 36.3% 증가한 1,873억원을 기록했으며, 일회성 재분류 평가익(세전 933억원)을 제외한 경상 순익은 약 1,200억원 내외로 추정된다.

대출성장률은 1.7%, NIM은 6bp 상승했으며 순이자이익은 전분기 대비 4.8% 증가했다.