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TARGET RAISED · 하나증권

대출성장률은 더뎠지만 이익 성장 잠재력은 ..323410

2026-08-06읽는 데 약 1분
등급 BUYTP 35,000원+25.0% vs 이전
요약 · TL;DR
  • 012분기 순이익이 1,408억원으로 전년 동기 대비 11.5% 증가
  • 02NIM이 2.13%로 분기 대비 13bp 상승하여 순이자이익이 전분기 대비 7.7% 증가
  • 03대출 성장률은 낮았지만 개인사업자 대출과 신용대출이 증가하며 이를 상쇄
리스크
  • !대출 성장률이 저조한 원인은 가계대출 규제로 주담대와 전월세대출이 감소한 것
  • !판관비가 AI 데이터 센터 관련 감가상각비 증가 등으로 17.5% 증가

본문

• 2분기 순이익 1,408억원 증가

• NIM 2.13% 상승

• 수수료이익 증가

• 대출 성장률 저조

• 판관비 17.5% 증가

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이 리포트 관련 질문

Q. 카카오뱅크 하나증권 리포트 핵심은?

• 2분기 순이익 1,408억원 증가 • NIM 2.13% 상승 • 수수료이익 증가 • 대출 성장률 저조 • 판관비 17.5% 증가

Q. 카카오뱅크 목표주가는?

하나증권가 제시한 목표주가는 35,000원입니다 (투자의견 BUY).

Q. 카카오뱅크 투자 포인트와 리스크는?

투자 포인트: 2분기 순이익이 1,408억원으로 전년 동기 대비 11.5% 증가; NIM이 2.13%로 분기 대비 13bp 상승하여 순이자이익이 전분기 대비 7.7% 증가; 대출 성장률은 낮았지만 개인사업자 대출과 신용대출이 증가하며 이를 상쇄. 리스크: 대출 성장률이 저조한 원인은 가계대출 규제로 주담대와 전월세대출이 감소한 것; 판관비가 AI 데이터 센터 관련 감가상각비 증가 등으로 17.5% 증가.